投資信託で年利１０％

このサイトは、旅行資金と老後資金を貯めるためにはじめた、投資信託をメインに基本情報と運用記録を公開しているサイトです。

また、FX(外国為替証拠金取引）、株式投資の情報も少し掲載しております。私の投資スタイルですが、投資信託と株式投資については、長期で運用しています。ＦＸ（外国為替証拠金取引）は、短期トレードと外貨預金代わりの長期投資をしています。

私の場合は、旅行資金用では、毎月分配型を選んでいますが、投資信託の場合、長期運用が基本になります。

税金などを考えると、投資信託は、税金と手数料を考えて、長期投資の場合は、分配金がないものや分配金の回数が少なく、信託報酬などコストが安い投資信託を選ぶのが基本になります。

理由は、分配型ですと、分配されるたびに税金が引かれるのと、分配金後、投資信託の基準価格がその分下がるためです。特に、毎月分配型など分配回数が多い投資信託はこれらのコストを考えると不利になります。

ただ、２００８年の金融危機以降は、多くの投資信託の基準価格が下落しました。分配金がない投資信託ですと、基準額のみで損失を判断することになりますが、分配金を受け取れば、税金がかかり、投資信託の基準額が下がったとしても、分配金を含めて損益を計算した場合、損失を減らすことができるという考えもありだと思います。

投資信託については、銀行や証券会社の窓口で選んで購入される方もいらっしゃると思いますが、投資信託に限らず、大切な資産を運用するのですから、投資をはじめる前に関連書籍を数冊読んで、興味があるファンドを探して運用されることをおすすめします。

２００８年
受取額合計：￥６９８
実質配当金に対しての年率：０．８７２５％

２００９年
受取額（解約損益含む）合計：￥４６，５１２
実質配当金に対しての年率：７．０４％

２０１０年
受取額（解約損益含む）合計：￥７６，７９２
実質配当金に対しての年率：１７．０６％

おすすめ口座
投資信託

私は、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを購入。手数料などのコストが安いので長期運用を考えている方におすすめです。

投資信託と株式投資

手数料が安いので、株式投資用の口座で利用。また、旅行資金用の投資信託もこの口座で運用しています。管理画面が見やすいので使いやすいですし、楽天ポイントを貯めたい方にもおすすめ。

ＦＸ（外国為替証拠金取引）

取引画面、注文方法の豊富さ、売買シグナルツールなど使いやすいのでおすすめ。１万通貨単位です。私は、デイトレード、そしてランド・円の長期運用で利用しています。