投資信託のリスクとは / 投資信託で年利１０％

投資信託のリスクとは、主に以下になります。

価格変動リスクは、株式や公社債の下落で基準価格が下がるリスクを言います。

金利変動リスクは、債券の価格が金利の変動により生じるリスクです。金利が上がれば、債券の価格は下落する方向になります。

為替変動リスクは、海外の株式などに投資している投資信託の場合、円高など為替の変動により生じるリスクです。

信用リスクは、投資している株式などが経営悪化や倒産などで債務不履行になり基準価格の下落が生じるリスクです。

カントリーリスクは、投資対象国の経済や政治、戦争勃発により金融市場の混乱で取引規制や運用が難しくなるため生じるリスクです。

投資信託は、元本や利回りを保証された商品ではないこと。投資した投資信託は、信託保全されるため、ゼロになることはありませんが、預金保険の対象外になります。

リスク管理の基本は、やはり分散投資で国内株式、債券、海外株式、債券を組み込む方法が効果的です。株と債券を組み込む理由は、株と債券は違う動きをするためです。

投資信託のリスクなどについては、「投資信託説明書（交付目論見書）」に詳細が記載されています。コスト（手数料、信託報酬など）や運用会社の実績なども一緒に確認しましょう。

投資信託は、投資信託説明書の記載内容を確認して、自分で十分納得してから始めるようにしてください。