投資信託を選ぶポイントは？ / 投資信託で年利１０％

ここでは、投資信託の購入前に確認しておきたいことや、投資信託を選ぶポイントについて簡単にまとめてみました。

まず、購入前には投資信託のしくみを理解することが大切です。投資信託は金融機関の預金利率以上の分配金が期待できる反面、元本割れのリスクもあるからです。

・投資信託の種類
投資信託の種類分けはいくつかありますが、債券と株などを組み合わせるなど自分の投資目的に応じた商品を選ぶことがポイントです。セゾン投信のように債券と株式をバランスよく組み込んだ投資信託もあります。

・投資信託にかかる税金や費用
投資信託には税金や費用がかかりますので、販売手数料、信託報酬、償還期間など購入前に調べましょう。モーニングスターなどのサイトのツールを活用すると便利です。

・分配金の種類
投資信託を分配金の受取方法でわけると「分配金受取型」と「分配金再投資型」になります。

・運用会社
購入前に目論見書で運用会社の実績や経歴などを確認しましょう。

・資金運用の方法
投資信託は1万円程度の小額から始める方法や、定期的に資金の積み立てができる方法もあります。

・投資信託の販売会社
投資信託の購入前には、銀行や証券会社などの「販売会社」を選ぶことが大切です。

このほか、投資信託を扱う専門業者には、資金運用の指図などをする「委託会社」、信託財産の保管管理などをする「受託会社」があります。

「販売会社」は、投資家が資金を預けるための窓口になる業者です。また、投資信託のしくみや、税金や費用などの相談窓口にもなりますので、投資信託の購入前には販売会社の選ぶことも大切なポイントです。

ちなみに楽天証券、ＳＢＩ証券やカブドットコム証券などのネット証券の利用もおすすめです。個人的な意見ですが、銀行や証券会社の窓口で購入するよりは、手数料や販売本数が多いネット証券の利用がおすすめです。

投資信託の購入前には、自分のライフワークに合った方法をじっくりと検討して選びましょう。